Die Schweizer Behörden gaben am Sonntagabend bekannt, dass die größte Schweizer Bank UBS die zweitgrößte Bank Credit Suisse für drei Milliarden Franken (drei Milliarden Euro) kaufen wird. Gleichzeitig hat die Schweizer Regierung eine Verlustgarantie in Höhe von neun Milliarden Euro übernommen.

Aktien europäischer Banken haben sich nach dem morgendlichen Einbruch etwas erholt. Bis zum Mittag fiel der Kurs der Deutsche Bank-Aktie im Vergleich zum Freitag um vier Prozent, nachdem er am Morgen bereits um zehn Prozent abgerutscht war. BNP Paribas fiel um drei Prozent, verglichen mit einem Rückgang von acht Prozent am Morgen. UBS wies am Morgen auf einen Verlust von 13 % hin, aber jetzt sind es nur noch 8 %, berichtet die BBC.

Während die europäischen Bankaktien weiterhin unter Druck stehen, entwickeln sich die europäischen Aktienmärkte besser. Die französischen und deutschen Leitindizes befinden sich nun im positiven Bereich, nachdem sie im frühen Handel um ein Prozent gefallen waren.

Gouverneur der Bank of France: Übernahme durch Credit Suisse sorgt für Stabilität

Gouverneur der französischen Zentralbank François Villeroy de Galhau behauptete nach der Fusion der grössten Schweizer Banken, dass die Credit Suisse und die Bankeninstabilität in den Vereinigten Staaten europäische Banken nichts angehen.

Französische Banken seien seinen Angaben zufolge sehr solide und würden problemlos Geschäfte machen. Er begrüßte die Übernahme der Schweizer Bank Credit Suisse, die „die Stabilität des gesamten Finanzsystems“ sichern werde. Die Übernahme der Credit Suisse wurde auch vom französischen Wirtschaftsminister begrüßt Bruno Le Maire.

Unterdessen habe die britische Zentralbank, die Bank of England, bestätigt, dass das britische Bankensystem weiterhin sicher, solide und gut kapitalisiert sei, teilte der britische Finanzminister am Sonntagabend mit Jeremy Jagd. Auch er begrüsst die Schweizer Massnahmen gegenüber der Credit Suisse.

Lagarde: Der Bankensektor der Eurozone ist widerstandsfähig

Präsident der Europäischen Zentralbank (EZB) Christine Lagarde begrüßte am Sonntag auch das „schnelle Handeln“ der Schweizer Behörden. „Die Berner Entscheide sind wichtig für die Wiederherstellung geordneter Marktverhältnisse und die Sicherung der Finanzstabilität. Der Bankensektor im Euroraum ist widerstandsfähig und verfügt über eine starke Kapital- und Liquiditätsposition,“ Sie sagte.

Auch in Washington wurde die Nachricht von der Übernahme der Credit Suisse begrüßt. Wie der Präsident der Federal Reserve Bank (Fed) in einer gemeinsamen Pressemitteilung schrieb Jérôme Powell und US-Finanzminister Janet YellenIst „Die Kapital- und Liquiditätsposition des US-Bankensystems ist stark und das US-Finanzsystem widerstandsfähig„.

Währungsbehörde von Hongkong Währungsbehörde von Hongkong (HKMA), die De-facto-Zentralbank dieser speziellen Region Chinas, versuchte heute Morgen, die Finanzmärkte zu beruhigen, und betonte, dass das Engagement des lokalen Bankensektors gegenüber der Credit Suisse vernachlässigbar sei. Das Vermögen der Bank mache weniger als ein halbes Prozent des Bankensektors der Stadt aus, erklärte sie.

Schweiz: Fusion die beste Lösung, um Vertrauen wiederherzustellen

Die Schweizer Regierung hat am Sonntagabend bekannt gegeben, dass die größte Bank der Schweiz, die UBS, ihren Konkurrenten, die Credit Suisse, übernehmen wird. Der Wert des Deals beträgt 3,25 Milliarden US-Dollar. Wie der Bundespräsident an einer Pressekonferenz in Bern sagte Alain Bersetist die Übernahme „die beste Lösung, um das zuletzt in den Finanzmärkten fehlende Vertrauen wiederherzustellen„.

Ihm zufolge hätte der Zusammenbruch der Credit Suisse irreversible Folgen für das Land und die internationale Finanzstabilität. Die Bank geriet nach dem Zusammenbruch der amerikanischen Investmentbanken Silicon Valley Bank (SVB) und Signature Bank in Liquiditätsprobleme.

Finanzminister Karin Keller-Sutter warnte davor, dass die Insolvenz der Credit Suisse irreversible wirtschaftliche Schocks und erhebliche Kollateralschäden für den Schweizer Finanzmarkt verursachen könnte, „ganz zu schweigen von der Ansteckungsgefahr für andere Banken, einschliesslich der UBS selbst„.

22,45 Credit Suisse-Aktien für eine UBS-Aktie

Die Credit Suisse erklärte, dass UBS sie für eine Fusionsgebühr von drei Milliarden Schweizer Franken übernehmen werde, wobei die Aktionäre der Credit Suisse eine UBS-Aktie für 22,48 Credit Suisse-Aktien erhalten würden. „Angesichts der jüngsten beispiellosen Umstände stellt die geplante Fusion das bestmögliche Ergebnis dar,“, erklärte der CEO der Credit Suisse Axel Lehmann.

Unterdessen gab die größte Aktionärin der Credit Suisse, die Saudi National Bank (SNB), heute bekannt, dass die Übernahme ihre Wachstums- und Rentabilitätspläne nicht beeinträchtigen werde. „Änderungen in der Bewertung der Beteiligung der SNB an der Credit Suisse wirken sich nicht auf die Wachstumspläne und -ausrichtungen der SNB für 2023 aus,“, sagten sie gegenüber der SNB.

Die saudische Nationalbank gab im November 5,5 Milliarden Rial (1,5 Milliarden US-Dollar) für eine 9,88-prozentige Beteiligung an der Credit Suisse aus. Im Dezember betrug der Anteil der Holding weniger als 0,5 Prozent ihrer Bilanzsumme und etwa 1,7 Prozent ihres Anlageportfolios.

Absturz europäischer Banken an den Aktienmärkten

Die Schweizer Behörden beschleunigten die Fusion der beiden grössten Banken und erreichten sie noch vor der Öffnung der Börsen weltweit am Montag. Bei der Eröffnung der europäischen Aktienmärkte sanken die Aktien der Credit Suisse um fast 64 Prozent, während die UBS-Aktien fast neun Prozent tiefer notierten.

Der Stoxx Europe 600-Index für den europäischen Bankensektor verlor beim morgendlichen Handel mehr als fünf Prozent, wobei die französischen Giganten BNP Paribas und Societe Generale rund sieben Prozent verloren, die deutsche Deutsche Bank mehr als neun Prozent und die britische Standard Chartered fast fünf Prozent.